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关于最近热销的理财Plus,你想知道的都在这

2019-09-19来源:广发基金

  广发理财Plus是广发基金推出的一项固定收益投资组合方案,投资范围涵盖广发基金旗下货币基金和债券基金。随着货币基金和银行理财产品收益持续降低,本组合方案旨在为投资者提供一个固定期限内的、获得绝对收益的资产配置解决方案。

  01 收益能跑赢货币基金吗?

  本产品的业绩比较基准为货币市场基金指数(885009.WI),力求实现长期持有下的年化收益率能战胜货币基金。自2018.07.31以来,截至2019.09.17,组合成立以?#35789;?#30410;率4.92%,跑赢业绩比较基准。

  02 投资风险高不高?

  广发理财Plus组合的投资范围涵盖债券基金和货币基金,属于中?#22836;?#38505;。在风险收益等级上,高于货币基金,低于混合型基金。组合运用资产配置?#22836;?#25955;投资的方案,一定程度上有利于降低回撤风险。自2018.07.31以来,截至2019.09.17,组合历史最大回撤-0.18%。

  03 具体怎么管理?

  本产品运用资产配置方法,整合配置、基金、观点三大系统,每月最后一个交易日,结合当时市场环境,对每一资产分别生成多空信号,进而决定战术操作(超配、标配、低配);结合预设的调整比例,决定再平衡后的权重。若各资产信号及资产比例与上月相比均无变化,则不进行再平衡。

  04 是否需要调仓?

  广发基金资产配置研?#23458;?#38431;会根据市场行情走势,动态调整组合的配置,旨在实现资产配置最优化。本产品会每月关注市场信号,可能的调仓频率是季度。发出调整信号时,我们将短信通知您进行组合一键调整。

  组合部分底层产品为C类份额,持有30天及以上免赎回费;部分底层产品持有90天及以上免赎回费,建议客户持有1个季度以上,以便降低赎回费率影响,更好地留存投资收益。

  05 投资者如何购买?

  广发理财Plus组合首次购买起点为500元,追加购买起点为500元,目前仅可通过广发基金官网及App购买,属于广发基金直销用户专享理财产品。

  06 费率高不高?

  申购、转换补差费:购买本组合(组合投钱)免收基金申购费,组合调整时免收基金转换补差费(注:LOF基金费率仍为合同约定费率的1折)。

  赎回费:按《基金合同》、《招募?#24471;?#20070;》约定的各基金赎回费率进行收取。

  管理费、托管费、销售服务费:按《基金合同》、《招募?#24471;?#20070;》约定的各基金管理费、托管费、销售服务费进行收取。

  组合不重?#35789;?#21462;以上费用,实际发生的费用为组合内各基金各自产生的费用。

  07 交易规则?#25512;?#36890;的基智组合一致吗?

  广发理财Plus组合交易规则与普通的基智组合完全一致。

  08 与广发理财季季红组合的区别?

  从收益风险水平上比较的话,广发理财季季红组合稍低于广发理财Plus组合。广发理财季季红组合现阶段配置中枢基本维持60%货币基金+40%债券基金,广发理财Plus组合现阶段配置中枢基本维持40%货币+20%短债基金+40%信用债基金。在策略运作及团队管理上,两个组合均由广发基金资产配置团队管理。

  

  风险提示:以上内容仅供参考,不构成投资建议。本基金管理人?#20449;?#20197;诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及净值高低不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成本基金业绩表现的保证。投资者在做出基金投资决策时应认同“买者自负”原则,在做出基金投资决策后,基金运营状况与基金净?#24403;?#21270;导致的投资风险及亏损,由投资者自行承担。投资者购买基金时请仔细阅读基金的《基金合同》和《招募?#24471;?#20070;》,投资有风险,选择需谨慎。

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